Нужен ли паспорт при обмене валюты

При совершении любой сделки в банке физическое лицо обязано пройти идентификацию, что означает заполнение анкеты с персональными данными, включающими в соответствии с Приложением 1 к Положению 499-П ЦБР:

• ФИО.
• Дата и место рождения.
• Гражданство.
• Документы, удостоверяющие личность: загранпаспорт, дипломатический, служебный паспорт, свидетельство о рождении (для лиц до 14 лет), временное удостоверение личности.
• Паспорт иностранного гражданина.
• РВП, ВНЖ, удостоверение беженца, реквизиты миграционной карты.
• Адрес места жительства или пребывания.
• ИНН.
• Контактная информация.
• Должность клиента.
• Сведения о целях установления и предполагаемом характере установления отношения с кредитной организацией.
• Сведения о финансовом положении.
• Сведения о деловой репутации.
• Сведения об источниках происхождения денежных средств.

Как видно, много информации надо о себе предоставить, чтобы совершить какую-либо операцию в банке.

Идентификация клиента не проводится и обмен валюты без паспорта возможен при осуществлении операции на сумму, эквивалентную 40 000 руб. Такой лимит был установлен с 1 июля 2016 года (п.1.2. ст.7 Закона 115). С оговоркой: если у работника, осуществляющего операцию, не возникнут подозрения, что ваши действия проводятся с целью отмывания доходов, добытых преступным путем, и финансирования терроризма. Тогда придется предъявить паспорт.

На некоторых сайтах можно прочесть, что максимальная сумма для обмена без паспорта составляет 15 000 руб., это не верно. Лимит не изменялся. Без паспорта в 2019 году можно купить определенную сумму валюты на 40 000 руб. При официальном курсе доллара США 63,5210 $, на эту сумму без паспорта можно купить 639,71 долларов.

Обменять валюту можно по интернету, в спокойной обстановке через Сбербанк Онлайн за несколько минут, без посещения банка.

Важно!

Для совершения этой операции необходим счет в иностранной валюте.

Входите в личный кабинет, нажимаете на ссылку “Переводы и платежи”, затем в разделе “Переводы. Себе” на “Обмен валюты”.

Заполняете форму: счет списания, счет зачисления, сумму. Подтверждаете и готово. Теперь у вас на счете есть валюта.